FAQ

Honorarberatung bedeutet, dass wir ausschließlich durch ein transparentes Honorar von unseren Kunden bezahlt werden – und nicht durch Provisionen von Produktanbietern. Das garantiert eine unabhängige und objektive Beratung.

Mehr dazu in unserem Blogartikel: Honorarberatung vs. Provisionsberatung

Wir beraten in den Bereichen Finanzplanung, Geldanlage, Altersvorsorge, Versicherungen, Finanzierungen, alternative Anlageformen und Vermögensstrukturierung – komplett unabhängig.

Das Honorar bestimmt sich nach Umfang und Art der Beratung. In einem kostenlosen und unverbindlichen Erstgespräch klären wir transparent alle Kosten.

Ja, wir bieten ein kostenloses und unverbindliches Erstgespräch an, um ihre Situation zu verstehen und den Beratungsbedarf einzuschätzen.

Nein. Wir arbeiten zu 100 % frei von Provisionen und versteckten Gebühren. Unsere Unabhängigkeit ist die Grundlage für Ihre objektive Beratung.

Für alle, die unabhängige Beratung ohne Verkaufsdruck wünschen – egal ob Berufseinsteiger, Familien, Selbstständige, Unternehmen, Family Offices, oder vermögende Privatpersonen.

Wir verkaufen keine Produkte. Sie entscheiden selbst, ob und wo Sie ein empfohlenes Produkt umsetzen.

Nach dem Erstgespräch folgt eine umfassende Analyse Ihrer finanziellen Situation und Ihrer Bedürfnisse. Danach entwickeln wir eine Strategie und besprechen konkrete Handlungsempfehlungen.

Mehr dazu in unserem Blogartikel: Honorarberatung: Wissenswertes & Ablauf

Ja, die Beratung kann sowohl vor Ort als auch per Video-Call stattfinden – ganz nach Ihren Wünschen.

Ja. Wir verfügen über alle gesetzlich erforderlichen Zulassungen: die Zulassung als konzessioniertes Wertpapierunternehmen (Haftungsdach), als Versicherungsmakler und Berater in Versicherungsangelegenheiten, als gewerblicher Vermögensberater sowie ungebundener Kreditvermittler und verfügen über langjährige Erfahrung in der Finanzberatung.

Nein. Unser Angebot richtet sich an alle, die Honorarberatung wünschen – unabhängig von der Vermögensgröße.

Ein Haftungsdach ist ein, durch die Finanzmarktaufsicht (FMA) konzessioniertes Unternehmen, unter dem selbstständige Finanzberater tätig sind, die selbst keine Konzession besitzen. Sie handeln dabei im Namen und auf Rechnung des Haftungsdachs, jedoch als eigenständige Unternehmer. Ein Wertpapierunternehmen wie WIKIFINIA hingegen besitzt diese Konzession selbst und kann dadurch völlig unabhängig, transparent und ohne externe Vorgaben beraten und Produkte empfehlen.

Mehr dazu in unserem Blogartikel: Mehr als ein Honorarberater: WIKIFINIA braucht kein Haftungsdach

Ja. Wir haben die umfassende Zertifizierung des CEFA (Certified European Financial Analyst) erworben, der eine fundierte Ausbildung in Unternehmensbewertung, Finanzanalyse und Portfoliotheorie vermittelt.

Mehr dazu in unserem Blogbeitrag: Der Weg zum Certified European Financial Analyst

Ja. Wir haben die umfassende Zertifizierung des CPM (Certified Portfolio Manager) erworben, um unsere Kompetenzen im aktiven Portfoliomanagement und in der praktischen Umsetzung von Anlagestrategien zu vertiefen.

Mehr dazu in unserem Blogartikel: Der Weg zum Certified European Financial Analyst

Ja. Wir wurden bereits mehrfach ausgezeichnet – unter anderem 2025 zum dritten Mal in Folge vom Kurier als „Top Berater“ des Jahres. Diese Anerkennung motiviert uns sehr, unseren hohen Beratungsstandard weiter auszubauen. Besonders stolz sind wir darauf, dass diese Auszeichnung auf den positiven Rückmeldungen unserer Kundinnen und Kunden basiert.

Mehr dazu in unserem Blogartikel: WIKIFINIA: Top Berater 2025 zum dritten Mal in Folge

Ja. Wir sind seit über zehn Jahren Träger des Gütesiegels der Finanzdienstleister, welches für Qualität und Vertrauen steht.

Mehr dazu in unserem Blogartikel: Das Gütesiegel der Finanzdienstleister seit über 10 Jahren

Wir legen größten Wert auf unerschütterliche Unabhängigkeit, exzellente Fachkompetenz, maßgeschneiderte Individualität und größtmögliche Transparenz, denn unsere Beratung verzichtet vollständig auf Provisionen und Abschlusskosten – ausschließlich Ihr Erfolg steht im Mittelpunkt. Mit diesem wertebasierten Ansatz schaffen wir eine partnerschaftliche Vertrauensbasis, bei der Sie jederzeit nachvollziehen können, warum wir eine bestimmte Empfehlung aussprechen.

Mehr dazu in unserem Blogartikel: Honorarberatung: Werte & Vorteile

Die WIKIFINIA ist ein unabhängiger Honorarberater und ein Familienunternehmen, welches 2012 gegründet wurde. Das Team besteht aus Fondsmanagern, Analysten, Finanzberatern und Juristen. Mit absoluter Produktunabhängigkeit entwickeln wir maßgeschneiderte Finanzlösungen und vertreten ausschließlich die Interessen unserer Kunden.

Um den Finanzberater zu finden, der wirklich zu Ihnen passt, sollten Sie auf Transparenz, Unabhängigkeit, eine eigene Konzession und ein honorarbasiertes Bezahlmodell achten – so stellen Sie sicher, dass Ihre Interessen im Mittelpunkt stehen. Zudem ist es wichtig, dass der Berater individuell auf Ihre Ziele eingeht, sowie über umfassende Fachkenntnisse und Qualifikationen verfügt.

Mehr dazu in unserem Blogartikel: Wie finde ich den richtigen Finanzberater?

Ja. Wir sind ein nachhaltiges Unternehmen und arbeiten komplett papierlos, um unsere Umwelt aktiv zu schonen. Auch auf Ebene der Portfolios unserer Kunden beraten wir gerne bei der Planung und Umsetzung von nachhaltigen Veranlagungsstrategien.

Nein. Für Vorsorge ist man nie zu alt – auch nicht für eine Honorarberatung. Gerade im fortgeschrittenen Alter ist es sinnvoll, Themen wie Vermögenssicherung, Vorsorge, sowie Nachlassplanung professionell und unabhängig zu managen. Als Honorarberater helfen wir dabei ganz ohne Verkaufsdruck – individuell und transparent.

Mehr dazu in unserem Blogartikel: Geldanlage in der Pension: es ist nie zu spät damit zu beginnen

Unsere Kundenzufriedenheit spricht für sich: Mit einer Google Bewertung von 4,9 Sternen zählen wir zu den bestbewerteten Anbietern in unserer Branche. Unsere Kunden schätzen besonders die hohe Qualität, den zuverlässigen Service und die persönliche Betreuung. Ihre positiven Rückmeldungen motivieren uns jeden Tag, unser Bestes zu geben.

Hier können unsere Kundenstimmen nachgelesen werden: Google Rezensionen 

Diskretion und Datenschutz haben bei uns höchste Priorität. Bei uns als konzessioniertes Wertpapierunternehmen unterliegen Ihre Daten und Anliegen dem strengen Schutz des österreichischen Wertpapieraufsichtsgesetzes.

Nein, das ist kein Problem. Wir beraten unsere Kunden vollkommen unabhängig von ihrer Staatsbürgerschaft.

You can absolutely have the consultation in English. WIKIFINIA offers all financial consulting services – including investment, insurance, pension, and financing advice – fully in English. The firm follows a fee-only fiduciary model, meaning you receive independent, transparent advice with no commissions or hidden costs. The initial consultation is free and non-binding. You can book it directly on our website and select English as your preferred language.

More on this in our blog article: Fee-Only Fiduciary Financial Consulting for your success